银行合规心得体会 银行合规心得体会篇一：银行合规心得体会银行合规心得体会古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前提与根底，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万下面是小编为大家整理的银行合规心得体会 ,供大家参考。
银行合规心得体会
篇一：银行合规心得体会
银行合规心得体会
古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前提与根底，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事。家有家规，行有行规，国有国法。不管做什么事情都有它应有的规那么、规定，人们都要应该按照规定规那么去办。
合规是银行稳健运转的内在要求，也是防备金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障本人切身利益的有力武器。关于合规，有以下两点认识：
一是提高认识，保持头脑清醒。在严控案件风险的高压态势下，我们必须明晰的认识到，风险防控才能的提高是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其纳入日常治理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身确实是高风险行业，必须把风险防备放在第一位，要充分认识到社会的复杂性和银行运营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的重要性，认识到合规风险治理是每一名员工的职责，深化理解风险防备是银行开展永久的主题。理解和掌握合规知识，提高对合规风险治理重要性的认识和理解，确保合规风险治理实在有效。
二是加强学习、提升合规认识。身为网点一线员工，实在提高业务素养和风险防备才能，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，在临柜工作中，我不断坚持要做一个“有心人”，谦虚学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。同时理解各项规章制度
和业务流程，逐步提高了我们的法律认识和合规操作认识，牢记“十严禁”，不折不扣地把好各项根本制度落实到每一个环节，做到令行禁止，遵章守纪，合规操作，做到防备案件风险与开展业务同等重要，既要注重业务开展也要加强风险防备
作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉恪守合规运营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种认识来培养，最终养成良好的工作适应。
篇二：银行员工合规学习心得体会
银行员工合规学习心得体会
结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作认识和监视防备认识有了更深一层的认识。现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。作为一个金融单位的职工更应以本人所从事的职业上讲求道与德，假设路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假设没有德，就难于为人民效劳，就谈不上本人的事业，也就没有单位事业的兴隆，就没有个人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。
讲求职业道德还必须老实守信，所谓老实确实是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信确实是说话算数，讲信誉重信誉，履行本人应承担的义务。因此通过对这次的学习，使我更深地理解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，确实是本人在工作中不断地加强学习，时刻按照职业标准去要求本人，努力工作，才能使本人立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作认识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，实在提高业务素养和风险防备才能，我不断坚持要做一个“有心人”。谦虚学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的情势下，我们都特别明晰
地认识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更
多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和五花八门的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作认识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展，细细想来，事实上不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经历教训出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益才能。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假设我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行。
三、加强规章制度的执行与监视防备案件认识。银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信任的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，关于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监视受权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防备，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于施行，我们的资金平安防备才有保障。再好的制度，假设不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防备金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之因此呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示本人“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，确实是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建立，一方面要按照我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防备与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时觉察和纠正工作中的偏向。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，加强了合规办理和合规运营认识；通过对相关制度的深化学习，对提高本人的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和操纵业务上的各种风险加强才能，积极标准操作行为和消除风险隐患，树立对广发银行改革的决心，加强维护广发银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的协助。
篇三：银行合规体会
这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和严峻风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有阻碍力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经历提炼，而作案的人却总带着幸运心理，认为本人高超，不会被觉察，铤而走险。然而最终仍然难以逃脱法律的制裁，而最终堕入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶尔的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命本来确实是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住不管在什么时候，什么地点留给别人都是美妙的东西，那么他的生活将特别愉快。而守住老实、正直、忠贞、仁慈和表里如一的质量最终才会获得幸福。事实上在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。况且我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?
作为一名建立银行的员工，在本人的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让本人的工作更加完善;另一方面，也让本人的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高本身的综合素养和分析才能。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任认识，要求本人爱岗敬业，认真严肃对待本人的职业，忠于本人的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，表达于行动，在本人的岗位上要坚决信念，放松要求必定迷失方向，抵御不住引诱定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握本人，管住本人，走好人生路。
银行内部风险防控学习心得
通过对沈义明副行长《深化反思
从严治理
缜密部署
认真做好当前案件防控和旺季营销工作》的学习，结合本身目前工作的详细内容，关于各项详细业务我认为应从以下几点防备：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必
须由客户本人亲身办理。
二、大堂经理、柜员、复核、受权人都应提高警觉，防
止不法分子利用职务之便进展非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的，及进和客户进展
对账，对客户的账户资金变动进展动态提示。
四、对网银业务绑定的号码一客要和客户进展现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进展治理。
五、坚持“四眼制度”复核
、受权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进展复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进展经常性的检查。
七、加强对员工银行业务根底知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经历人实时查看录像。
通过案例学习，完善内操纵度建立，是保障业务健康开展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“创办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原那么，对现有和业务流程的科学性、紧密性、完好性进展评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其恪守制度的素养;强化岗位流程制约。通过制定、操作标准，明确岗位权利、义务和责任;加强重点环节操纵。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格恪守各项规章制度，严格要求本人，不断提高本人的风险认识，警觉思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
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